Bancos Lowcost

Ciertamente, de nada parecen estar sirviendo las campañas de productos Low Cost, viviendas rebajadas y condiciones preferentes de financiación. El endurecimiento del crédito para evitar el riesgo no ha funcionado y ¿por qué? La razón es simple, el desempleo constante arrastra un incremento de morosidad intrínseco, contra el que es muy difícil luchar.

Los últimos datos publicados por Gesif, informan que los bancos y cajas de ahorros acumulan una morosidad de 85.000 millones de euros.

La incidencia de la crisis en las empresas de recobro ha puesto de manifiesto una situación en la que la gestión de la recuperación de las carteras impagadas, se torna muy compleja.

Según los datos de Gesif, el descenso de recobro, está afectando principalmente al colectivo de inmigrantes que han abandonado el país dejando atrás sus deudas motivados por la falta de empleo y la crisis económica.

Mientras la morosidad de los bancos se sitúa en 32.900 millones de euros, el ratio en las cajas de ahorros asciende a 44.200 millones de euros.

Según los datos de Gesif, a comienzos de 2010, los bancos tendrán 36.400 millones de euros en situación de morosidad y las cajas de ahorros 40.000 millones de euros.

Los índices de morosidad, unidos a la caída de la demanda y el mantenimiento de la restricción de créditos, están situando al crédito en una situación muy crítica para la recuperación económica.

No cabe ninguna duda que la morosidad seguirá en ascenso mientras se siga destruyendo empleo por lo que las políticas Low Cost que acometan medidas alternativas a los procedimientos judiciales, se perfilan imprescindible para frenar la nueva oleada de morosidad que amenaza la economía.

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